Créer et transmettre
son patrimoine.
Certys vous accompagne dans la construction, le développement et la transmission de votre patrimoine. Notre approche sur-mesure s’appuie sur une expertise patrimoniale globale et indépendante, au service de vos projets de vie et de vos objectifs financiers. Nous analysons votre situation dans sa globalité pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins spécifiques, en privilégiant toujours la transparence et la confiance dans notre relation de conseil.
Protéger sa famille.
La protection de votre famille constitue la pierre angulaire d’une gestion patrimoniale responsable. Face aux aléas de la vie, anticiper permet de préserver l’équilibre financier de vos proches et de garantir leur sécurité matérielle. Certys vous accompagne dans la mise en place de solutions de prévoyance sur-mesure : contrats d’assurance décès, garanties en cas d’invalidité ou d’incapacité de travail, protection du conjoint survivant, couverture des besoins éducatifs des enfants.
Nous analysons votre situation familiale et professionnelle pour dimensionner précisément les garanties nécessaires. Notre objectif est de vous apporter une tranquillité d’esprit durable en sécurisant l’avenir de ceux qui comptent le plus pour vous, tout en optimisant le coût de ces protections.
Préparer sa retraite.
La retraite représente une étape majeure qui nécessite une préparation financière rigoureuse. Nous élaborons avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée pour maintenir votre niveau de vie : plans d’épargne retraite, investissements immobiliers locatifs, placements financiers diversifiés. Notre accompagnement vous permet d’aborder cette transition en toute sérénité.
Constituer un capital.
Développer son patrimoine exige une vision claire, une discipline d’épargne et des choix d’investissement éclairés. Que vous souhaitiez financer un projet immobilier, soutenir vos enfants dans leurs études, créer une entreprise ou simplement vous constituer une réserve financière, Certys vous accompagne dans la construction progressive de votre capital.
Nous mettons en œuvre des solutions diversifiées adaptées à votre profil d’investisseur : assurance-vie multisupports pour allier sécurité et performance, comptes-titres pour une gestion active, SCPI pour percevoir des revenus fonciers réguliers sans les contraintes de la gestion locative, investissements immobiliers directs pour un patrimoine tangible. Notre approche recherche l’équilibre optimal entre sécurité du capital, rendement attractif et liquidité selon vos contraintes et vos projets à court, moyen et long terme.
Organiser la transmission de votre patrimoine.
Anticiper la transmission de votre patrimoine protège vos proches des difficultés financières liées aux droits de succession. Certys organise avec vous les stratégies adaptées : donations pour profiter des abattements fiscaux renouvelables, démembrement de propriété pour transmettre tout en conservant les revenus, pacte Dutreil pour la transmission d’entreprise, optimisation de l’assurance-vie pour transmettre un capital hors succession.
Optimisez votre fiscalité.
Nous structurons votre patrimoine pour optimiser votre fiscalité sur plusieurs axes : réduction de l’impôt sur le revenu par des investissements défiscalisants (Pinel, Malraux, déficit foncier), réduction ou exemption d’IFI grâce à des stratégies adaptées, minimisation des droits de mutation par une organisation anticipée et des montages juridiques sécurisés.
Un accompagnement juridique et fiscal.
Notre expertise juridique et fiscale vous garantit des solutions sur-mesure, adaptées à votre situation familiale et professionnelle. Nous travaillons en collaboration avec vos conseils habituels (notaires, avocats, experts-comptables) pour assurer la cohérence globale de votre stratégie. Toutes nos recommandations sont conformes à la législation en vigueur et sécurisées dans le temps.
Le processus en étapes.
Chaque gestion de patrimoine personnel mérite une approche personnalisée. Notre démarche se déroule
en plusieurs étapes, soigneusement conçues pour vous offrir un service de qualité, empreint de professionnalisme et de confiance.
Le Rendez-vous découverte
Lors de notre première rencontre, nous nous engageons à comprendre pleinement votre situation financière, personnelle et professionnelle. C’est à ce moment que nous réalisons un audit approfondi de votre patrimoine, discutons de vos objectifs et besoins, et commençons à bâtir une relation de confiance solide
L’Étude patrimoniale
Après avoir identifié vos priorités, nous entamons une étude patrimoniale complète. Celle-ci nous permet de cerner les opportunités et les risques potentiels, en nous appuyant sur notre expertise pour construire une stratégie personnalisée, parfaitement adaptée à vos besoins.
La Mise en place des stratégies
Une fois que nous avons élaboré une stratégie patrimoniale sur mesure, nous la mettons en œuvre avec la plus grande diligence. Notre équipe d’experts sélectionne les solutions les plus appropriées pour atteindre vos objectifs financiers, en veillant à ce que chaque étape soit claire, transparente et conforme à nos standards de qualité.
Le Suivi continu
Notre engagement envers vous ne s’arrête pas à la mise en place de votre stratégie.
Nous vous proposons des rendez-vous réguliers, au moins deux fois par an, pour examiner l’évolution de vos placements financiers, ajuster nos stratégies si nécessaire et vous accompagner dans vos projets immobiliers, qu’il s’agisse de les mettre en location, d’envisager leur revente, ou de les mettre en vente.
NOS OPPORTUNITÉS IMMOBILIÈRES.
Une plateforme digitale qui simplifie l’investissement immobilier locatif en ligne. De la sélection du bien à la signature, tout se fait à distance, avec un accompagnement personnalisé.
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Discutons ensemble
des possibilités
qui s’offrent à vous.
Que vous ayez des projets de retraite, d’investissement ou de protection de votre patrimoine, notre équipe est là pour vous.
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